令和3年7月運用状況確認、投資信託一部入れ替え
こんにちは、いなかのです。
この1か月間は大雨が続きついにあけたかと思ったら一気に猛暑と、身体に容赦のない気候変動でしたね。
一方、株価変動は目まぐるしい動きはなかったかのように思えますね。
それでは7月の運用状況です。
投資信託
SBI証券での投資信託
①eMAXIS NASDAQ100インデックスが+1,222の評価額21,423。
②ニッセイグローバルリートインデックスファンドが+27,135で評価額137,140で
③SBI・V・S&P500が+44,456で評価額205,459です。
④SBI・V・全米株式インデックスファンドは▼87で評価額124,913です。
①＋②＋③＋④＝＋72,727の評価額488,936です。
6～7月の間にニッセイJリートインデックスファンドを解約しまして、6月末から運用が開始したSBI・V・全米株式インデックスファンドに乗換を行いました。
後これは個人的な考えなのですが、あまりにも高パフォーマンスかつ分散の取れている投資信託って良すぎるが故に解約しにくいんですよね。
資産を作ることを目的としているのでそれでいいのですが、色々と目的に合わせてやり繰りしたい場合、解約しやすい（解約しても比較的後悔の薄い）ものを1つ持っておくのがいいのかなと。
そのため、私はやり繰り用としてニッセイグローバルリートインデックスファンドを保有してます。
本末転倒な考え方ですけどね。
モーニングスター
たわらノーロード新興国株式、+106,798で評価額506,798です。
たわらノーロード先進国株式、+75,479で評価額305,479です。
合計で評価額812,277の含み益+182,277になりました。
先月に比べると新興国株式市場が若干調子を落としています。
米国ETF
GLDMは保有株14株、▼221で評価額27,737。
HDVは保有株43、+58,586で評価額456,723。
SPYDは保有株110、+103,542で評価額475,452。
VYMは保有株15、+24,134で評価額171,764。
円換算額1,131,676円、運用益186,041円ですね。
今月に入り高配当ETFの株価が下がっているので、先月は運用益23万近くあったんですが今月は約5万程運用益が下がりましたね。
特に保有株数の多いSPYDは株価40ドル切ってるので影響が大きいですね。
iDeco
運用益＋50,673になり、評価額222,027円となっております。
idecoも2年後には条件の変更が入り、積立年齢が60歳から→65歳まで引き上げられますね。
私が60歳近くになる頃にはいつまで働かされるのでしょうか(笑)
ポートフォリオ
5月→評価額＝2,464,452円
6月→評価額＝2,618,510円
7月→評価額＝2,655,537円
今月は株価の下落を投資元金で支えた感じですね。
正直今後も右肩上がりに伸び続けるのであれば構わないのですが、そうではないのならここら辺でもう少し下落してほしい所です。
お、今安いなぁ、って誰もが思うタイミングで追加投資をしたいですね。
今は地道に積立投資です。これが私の貯金。
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